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大宗商品代客理财陷阱:10万本金一天亏完

2014-05-30来源:每日经济新闻 网友评论(0)

  “我的12万入市资金交给代理商操作,十几天就没了!”在杭州某大宗商品交易市场参与交易的投资者杜明(化名)叹道。

  “我的10万块钱也是由代理商操作,1天时间就没了!”在湖南某大宗商品交易市场参与投资交易的陆海(化名)也很郁闷。

  不停抱怨的杜明和陆海,都是在被代理商实行“封闭式操作”(又叫“代客理财”)之后,遭遇恶意刷单,损失惨重。

  《每日经济新闻》记者获悉,在大宗商品电子交易市场,代理商的利润,主要来自客户的交易手续费。为了获得更多手续费,有的代理商通过恶意刷单的方式,来增加交易量,造成客户蒙受损失。

  常见的恶意刷单有两种方式。第一种,使用客户的账户,以同样的价格,先买再卖,自己和自己成交,虽无盈利,但产生了手续费;第二种,用客户的账号,高买低卖,对手方就低买高卖,造成客户亏钱并承担手续费。

  目前,大宗商品交易市场的整顿还在继续,但上述“恶意刷单”行为仍有发生。

  12万元被交易没了

  杜明向《每日经济新闻》记者讲述了他的遭遇。

  在参与之前,杜明就经常接到大宗商品交易市场代理商的业务员打来的营销电话。

  “他们之前会先了解你的资金状况,比如你大致可以投多少钱,然后故意设置一定的高端客户门槛,其实就是想让你把所有钱都投进来。”杜明说。

  经不起“诱惑”的杜明,最终和上述杭州某大宗商品交易市场的代理商签订了“代客理财”协议。

  今年5月17日,在把账户、密码交给代理商。“他们说封闭一个月,但一等我把账户交过去,他们就迅速进行大量恶意交易,把里边的资金都清空了。”杜明说,他发现资金被全部清空,是在代理商通知他“封闭式操作”结束、可以拿回账户的6月25日。

  “账户里的记录,可以证明他们在恶意交易。每天都有十几次交易,都是买了就直接卖掉,反复操作十几次。”杜明认为,即使是再多的入市资金,也经不起这样折腾。

  记者在杜明账户里的交易历史纪录中发现,从5月17日(周四)至5月30日(周三)的10个交易日里,“浮动转让盈亏”一栏极少见到“盈利”,在持续亏损的状况下,该账户依然每天进行了多次大笔先买后卖的交易。

  《每日经济新闻》记者将账户的交易截图,转发给多位业内人士,他们均给出“明显是恶意刷单,想多赚交易手续费”的判断。

  “杜明的账户明显存在故意高买低卖的情况,上下两笔交易的间隔时间仅为5秒钟,再不懂行情的人,也不会这样操作。”大宗商品交易市场代理商安光(化名)分析说。

  类似的悲剧,也发生在广东籍投资者陆海(化名)身上。

  在四川某代理商的诱导下,陆海在湖南某大宗商品交易市场进行交易,第一次投入2万元,交给代理商操作,小赚2000元后,又追加10万元,并签协议将账户交给代理商操作。前4天有赚有赔,但数额都不大。到了第五天,惨剧发生了。

  陆海说,当天上午是涨停,11时30分,他登录账户时,发现密码被代理商改了,不过行情还是涨停,他也没在意。下午,行情急转为跌停。陆海开始担心,就给代理商打电话,没想到一直打不通。

  一小时后,陆海通过交易市场把账号冻结。“我看了一下,在这段时间里,我的资金中有9万多元是亏损的,还有1万元的交易手续费。”

  看过交易记录后,陆海认为是恶意操作。“当时已是跌停,代理商还是按涨停板去买,而且基本上一秒一单,即使是疯子,也不会这样操作。”

  代理商的“圈套”

  “一打电话拉你,二叫你投入少量资金先尝甜头,三签协议承诺赚多少,同时让你投入大量资金,四就骗你密码,签订“代客理财”协议,五就是钱没了。”一位大宗商品交易市场内部人士如此总结部分代理商向投资者“下套”的套路。

  电话营销、“下套”诱导、签协议“代客理财”然后高频交易、恶意刷单……《每日经济新闻》记者从多位大宗商品业内人士那里获悉,这类“骗局”在业内很普遍,大家“心知肚明”。

  大宗商品交易市场资深人士叶坤(化名)将代理商的这种套路,解读为“赌场的下套”。叶坤说,代理商“游说”的目标,是之前参与过股票期货投资的人,在电话营销和前期小幅盈利后,就会有人上当。

  “其实,之前做过股票的人,对大宗商品交易也不是全懂,毕竟股票和这个还是存在区别的。代理商就会诱导说,他们可以提供指导老师,还可以帮客户进行代客理财,保证收益。”叶坤说。

  “只要你上钩,就让你越砸越多,最后把你的钱骗个精光,甚至让你借钱来继续玩,这就造成了很多散户受骗,被骗得倾家荡产、妻离子散的都有。”叶坤说。

  据介绍,在大宗商品交易市场,市场方主要赚取交易手续费。目前,各个市场的交易手续费收取标准不同。杜明所在的杭州某大宗商品交易市场的收取标准是,交易额400元以下的,收取4元;400元以上的交易,收取5元。而陆海所在的湖南某大宗商品交易市场的收取标准是;每一手交易收取一元,但是一手交易是定额。

  代理商的职能是发展客户,并帮客户开户。在代理商和市场方之间会有协议,每产生一笔交易,市场方就会给代理商一定的“返佣”。

  叶坤说,为了获得更多的 “返佣”,就有代理商不以帮助客户理财为目的,反而不顾客户资金的安全性,进行恶意操作。

  叶坤分析说,目前通过电话营销受骗的投资者,在交易过程中一般会遭遇两种情况:第一种是代理商在交易过程中进行频繁刷单,产生更多的手续费;第二种是代理商进行对倒,“本身就是一种零和游戏,你赚的钱就是我亏的钱,所以有的代理商会用另外一个账户,和客户的账户进行反向操作,这样实际上就把钱对倒走了。”

  亟待监管措施出台

  杜明告诉记者,在发现自己的12万元资金在十几天时间内被交易成零之后,他找到了代理商,但代理商将亏损的原因归结为交易行情不好、操作不当,同时还诱导他投入更多资金,以赚钱弥补损失。

  随后,杜明找到市场方,市场有关人士表示,会在两个工作日内回复,并表示“代客理财”本身就违规。

  杜明又向警方报案,但警方表示,“这里边不好定性,类似情况究竟属不属于诈骗,目前不好下结论”。

  “还有一点挺可怕,就是被骗了后,我们找了公安、工商等,突然发现找不到一个部门可以受理这个事情。”杜明表示,他还去了银监会,但是银监会表示,虽然通过银行实行第三方监管,但这是事情是交易商的问题,并不涉及银行卡,和银行之间也没有发生直接关系,所以不予受理。

  叶坤分析说,大宗商品交易市场的行业标准缺失,目前该行业在这方面没有具体有力的监管,所以在问题出现后,常常是无奈或委曲求全的结局。

  叶坤告诉记者,此类事情发生后,有些代理商或者交易市场会在散户不断“闹”的压力之下,退回一部分交易手续费。“很多人都是委曲求全,拿回了自己本金的一小部分后,只要吃了这个哑巴亏。”

  生意社大宗商品研究中心分析师徐晓昆在接受记者采访时表示,在大宗商品交易过程中,代理商直接操作客户账号进行“代客理财”的方式是不合法的,但是目前整个行业的规范政策条款都不明确,所以也没有明确的条款来对 “代客理财”、“恶意刷单”等行为进行监管。

  “目前正在进行的交易市场清理整顿,更需要出台这些明确的规定,来对市场进行规范。”徐晓昆说。

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